Bachelor Européen Banque et Assurance
Présentation du diplôme
RNCP 39109 Conseiller clientèle en Banque et Assurance
Certification professionnelle inscrite au Répertoire National de la Certification professionnelle – CDE FEDE France – Niveau 6 « Conseiller clientèle en banque et assurance ». Date d’enregistrement au RNCP : 31 mai 2024. Date d’échéance RNCP : 31 mai 2027.
Le conseiller clientèle en banque et assurance opère dans un secteur en pleine mutation due à la digitalisation, l’autonomie croissante des clients et l’essor des banques en ligne. Son rôle est de
développer l’activité commerciale de son établissement en proposant des produits bancaires ou d’assurance personnalisés, tout en gérant et développant un portefeuille clients.
Le Bachelor européen banque et assurance forme des experts capables de répondre aux attentes d’une clientèle exigeante, en développant des compétences techniques, commerciales et relationnelles. Il joue un
rôle clé dans l’économie locale et nationale en dynamisant le marché de l’emploi et en augmentant la rentabilité des établissements financiers.
Objectifs de la formation
• Proposer des solutions aux besoins des clients particuliers et professionnels selon leur situation financière
• Développer et gérer un portefeuille clients
• Analyser le marché, la concurrence et les opportunités
• Contribuer au développement de la stratégie commerciale de l’établissement
• Acquérir les compétences économiques et juridiques à la vente de produits financiers
• Analyser les besoins des clients et leur évolution pour proposer des offres bancaires et assurantielles adaptées
• Apporter un conseil en matière d’épargne, de financement, dans le respect des procédures et des contraintes d’un établissement financier
• Conseiller avec déontologie pour renforcer la satisfaction et la fidélisation client
• Être agile en mobilisant les outils digitaux pour accroitre ses performances
Dispositifs* :
- Rentrée 2025
- Places disponibles : 20
- 12 mois
La formation dure 12 mois et peut s’effectuer en statut :
- Contrat de Professionnalisation
- Contrat d’Apprentissage
- PRO A
- CPF/CPF Transition
- Demandeur d’emploi
Profil du candidat
- Aptitude commerciale
- Goût pour la négociation
- Sens relationnel
- Capacité d’analyse
Prérequis et conditions d'admission
- Avoir validé un Bac+2
- Étude du dossier de candidature
- Entretien de motivation
Proposée aux étudiants, salariés et demandeurs d’emploi.
Accessible aux personnes en situation de handicap.
Poursuite d'études
- Mastère Stratégie et Management d’Entreprise
Débouchés
Le conseiller clientèle en banque et assurance travaille au sein d’un établissement bancaire généralement de grande taille. Il peut exercer auprès d’une succursale (rattaché à une société ou un groupe de société) ou en agence. Il peut également exercer au sein d’un établissement de crédit, d’un cabinet (cabinet de courtage, d’agents généraux…) ou auprès d’un groupe d’assurances.
- Chargé d’affaires en assurances
- Chargé de clientèle
- Chargé de compte
- Chargé de la relation client
- Conseiller bancaire
- Conseiller clientèle
- Conseiller en assurances
- Conseiller Financier
- Conseiller en assurance vie
- Gestionnaire de crédit
- Gestionnaire de clientèle de particuliers
- Mandataire en opérations de banque
Programme de la formation*
La relation client dans un environnement omnicanal
- L’environnement bancaire et la relation clientèle
- L’environnement bancaire des particuliers et des professionnels
- Les étapes de la relation client
- Le développement de la clientèle
Modalités d’évaluation : Contrôle continu + Etude de cas + Mission professionnelle
Approche de vente personnalisée des services bancaires et assurantiels
- Veille concurrentielle et contribution à la stratégie commerciale
- Prospection du marché et développement du portefeuille client
- Les réponses aux principaux besoins des clients professionnels
- Les engagements et solutions de financement des particuliers
- Le conseil en gestion de patrimoine et les supports adaptés
- Etude des dossiers clients et simulation
- Suivi d’activité et reporting commercial
- La conduite d’une négociation commerciale
Le portefeuille client et la prévention des risques bancaires
- La politique de prévention des risques
- Le processus d’évaluation du profil-risque client
- Les normes et les règlementations en vigueur
- Les actions de prévention en matière de cybersécurité
- Conduite de veille sur l’évolution du marché bancaire
Modalités d’évaluation : Contrôle continu + Etude de cas + Mission professionnelle
Acquérir le niveau B1 écrit et oral
Modalités d’évaluation : Contrôle continu + Ecrit + Oral
- Importance de l’histoire
- L’Europe actuelle
- L’Europe et le monde
- Cultures et diversité en Europe
- La citoyenneté européenne
- Le fonctionnement de l’UE
- Enjeux, défis et avenir de la construction européenne
- Focus sur la corruption
Modalités d’évaluation : Contrôle continu + QCM
Le management interculturel en Europe
- Culture et diversité culturelle
- La communication interculturelle dans une organisation
- Gérer l’interculturel et résoudre des conflits culturels
Les ressources humaines en Europe
- Travailler en Europe
- Les systèmes de protection sociale en Europe
- La responsabilité sociétale des entreprises (RSE)
Modalités d’évaluation : Contrôle continu + QCM
Bloc de compétences
Code RNCP : 39109
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